La liste des nouveaux clients
Tout nouveau client sera soumis aux règles de cette liste si aucun élément de la transaction (IP, carte, domaine email, etc.) n'appartient à la liste blanche, grise ou noire. Vos règles doivent être relativement strictes pour cette liste puisque les fraudeurs sont le plus souvent des consommateurs sans historique.
La liste standard
Dans cette liste, se trouveront les consommateurs que vous connaissez, donc présentant un risque de fraude moindre. Le module LCLF vous laisse définir les critères d'ancienneté et de nombre de transactions qui feront passer les consommateurs de la nouvelle liste vers une liste standard.
Cette fonction est disponible sous le menu :
Gérer mes clients > Mise à jour du statut client
La liste blanche
La liste blanche est la liste pour laquelle vos règles fraude sont les plus souples. Vous y mettez les consommateurs de confiance afin de leur faciliter l'achat.
Certains commerçants n'appliquent aucun filtre à cette liste. Cela nécessite alors de n'y mettre que les consommateurs en lesquels vous avez totalement confiance. Il conviendra toutefois de s'assurer que leur compte n'a pas été piraté.
La liste grise
La liste grise permet de recenser plusieurs types d'éléments à risque auxquels vous souhaitez toujours appliquer des contrôles fraude.
Idéalement, vous devrez paramétrer votre liste grise pour déclencher 3D-Secure systématiquement pour les transactions en cartes bancaires et éventuellement refuser les autres types de transaction (PayPal et autres moyens de paiement incompatibles avec 3D-Secure).
La liste noire
La liste noire est la plus stricte : toute transaction faite avec un élément de la liste noire sera refusée.
La mise en liste automatique
Le module anti-fraude Payline offre la possibilité de passer automatiquement en liste grise et liste noire certains éléments d'une transaction en fonction du code retour de la banque, ainsi que sur réception d'un avis de mise en opposition d'une carte.
Cette fonctionnalité permet non-seulement d’alléger la masse de travail de vos équipes, mais permet aussi une action instantanée : lors de la tentative suivante, le potentiel fraudeur sera soumis à la liste choisie (grise ou noire).
Pour plus d'information sur les critères qui sont analysé pour déterminer l'appartenance à une liste, veuillez consulter la documentation sur La présentation du module anti-fraude.