Fichier des paiements

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Fichier des opérations avec option réconciliation

Contenu des fichiers

Les fichiers comportent plusieurs types d'informations :

  • Un rappel des coordonnées du client et du contrat commerçant sur lequel sont remises les transactions
  • Le détail des transactions autorisées et remises par Payline : numéro CB masqué, références, montant
  • Un récapitulatif des transactions de débit et de crédit
  • Les transactions réconciliées sur le compte des commerçants ainsi que les frais et montants nets.
  • Les transactions impayées et leur montant

Il peut être généré pour tous les clients qui souscrivent à cette option, quel que soit le format de remise utilisé vis-à-vis de l'acquéreur :

  • CB2A fichier
  • AMEX
  • FRFC
  • autres

Le fichier de remise est généré à partir du contenu du système d'information de Payline.
Les données de réconciliation (commissions bancaires et impayés) sont générées à partir de deux fichiers bancaires :

  • Le fichier « Relevé de compte »
  • Le fichier des « Impayés »

A noter que le fichier image de remise qui sera envoyé à J contiendra les données de J-2.

Format

Le format de génération du fichier est, selon votre choix, de type XML en encodage UTF8 ou de type CSV en encodage ASCII.
Le nom du fichier aura le nommage suivant « Remise_enseigne_yyyymmdd ».
Un tel fichier peut être traité par des programmes, mais aussi manuellement. En effet, le format XML peut être consulté par un navigateur Internet et le format CSV par l'application Excel.
Dans le cas du format XML, des balises situées à différents niveaux hiérarchiques procurent un niveau de synthèse variable :

  • Niveau enseigne (élément point_of_sell)
  • Niveau remise (élément captures) ou moyen de paiement (élément settlements)
  • Détail transaction (élément capture_info, settlement_info, chargeback_info)

Dans le cas du format CSV, vous avez le choix de la structure du fichier :

  • En-tête, liste des transactions remises et en-queue
  • Nom des colonnes, liste des transactions remises

Fréquence et heure

Un fichier est généré chaque jour, qu'il y ait des transactions ou non. Le numéro de séquence fournit permet de garantir la séquence de ces fichiers.
Les fichiers peuvent être mis à disposition dans la matinée (à partir de 7h du matin)

Transfert de fichiers

Le fichier image de remise peut-être transmis au client par :

  • Transfert de fichiers CFT, FTPS, SFTP via réseau IP (dans ce cas un lien doit être mis en place entre le client et Payline)

La diffusion par CFT, SFTP, FTPS s'effectue automatiquement vers un serveur du client.

Format des fichiers image de remise XML

Le fichier au format XML est le format standard Payline. Il offre l'avantage d'une lecture simple de l'information :

  • Les dates sont au format « YYYY/MM/DD HH :MI :SS », par exemple : « 2015/03/20 15:30:22 ».
  • Les montants sont exprimés dans la plus petite unité de la devise
  • Les codes devise sont exprimés sur 3 digits de la norme ISO 4217 (http://en.wikipedia.org/wiki/ISO_4217)

Structure du document



Élément GROUP

Élément racine. Permet d'identifier le fichier et le groupe de commerçant associé au fichier.

Attribut

Type

Lg max

Format

Valeur ou description

name

R

100

AN

Dénomination du groupe

Id

R

14

N

Identifiant technique

Date

R

25

N

Horodatage local du fichier

Sequence

R

6

N

N° séquentiel du fichier incrémenté de 1 à chaque fichier

merchantNumber

R

8

N

Nombre de compte commerçant dans le fichier

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel


Sous éléments :

  • Liste de MERCHANT

Élément MERCHANT

Attribut

Type

Lg max

Format

Valeur ou description

Name

R

100

AN

Enseigne du commerçant

Id

R

14

N

Identifiant commerçant

posNumber

R

8

N

Nombre de point de vente dans le fichier

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel


Sous éléments :

  • Liste de POINT_OF_SELL

Élément POINT_OF_SELL

Attribut

Type

Lg max

Format

Valeur ou description

Name

R

50

AN

Intitulé de l'enseigne

captureNumber

R

8

N

Nombre de remise pour le point de vente

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel



Sous éléments :

  • Liste de CAPTURES
  • Liste de CHARGEBACKS
  • Liste de SETTLEMENTS
  • Liste de REJECTS

Élément CAPTURES

Attribut

Type

Lg max

Format

Valeur ou description

paymentTypeCode

R

20

AN

Code du moyen de paiement associé

acquierName

R

30

N

Nom de l'acquéreur du commerçant

contractNumber

R

50

AN

N° contrat commerçant accepteur

contractDescription

R

200

AN

Intitulé du contrat commerçant

currencyCode

R

3

N

Devise

captureFileDate

R

25

AN

Date de la remise

creditNumber

R

8

N

Nombre de crédits

creditAmount

R

16

N

Montant brut des crédits (avant déduction de la commission)

debitNumber

R

8

N

Nombre des débits

deditAmount

R

16

N

Montant brut des débits (avant déduction de la commission)

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel


Sous éléments :

  • Liste de TRANSACTION

Élément CHARGEBACKS

Attribut

Type

Lg max

Format

Valeur ou description

operationTypeCode

R

1

A

Code opération :

  • D : Débit (impayé)
  • C : Crédit (recrédit suite à une régularisation)

paymentTypeCode

R

20

AN

Code du moyen de paiement associé

acquierName

R

30

N

Nom de l'acquéreur du commerçant

contractNumber

R

50

AN

N° contrat commerçant accepteur

contractDescription

R

200

AN

Intitulé du contrat commerçant

currencyCode

R

3

N

Devise

chargebackNumber

R

8

N

Nombre d'impayé

chargebackAmount

R

12

N

Montant des impayés

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel


Sous éléments :

  • Liste de TRANSACTION_REF

Élément SETTLEMENTS

Attribut

Type

Lg max

Format

Valeur ou description

paymentTypeCode

R

20

AN

Code du moyen de paiement associé

acquierName

R

30

N

Nom de l'acquéreur du commerçant

contractNumber

R

50

AN

N° contrat commerçant accepteur

contractDescription

R

200

AN

Intitulé du contrat commerçant

currencyCode

R

3

N

Devise

creditSettleNumber

R

8

N

Nombre des transactions de crédit réconciliées

creditsettleGrossAmount

R

12

N

Montant Brut des transactions de crédit réconciliées

creditFeeAmount

R

12

N

Montant des commissions des transactions de crédit réconciliées

debitSettleNumber

R

8

N

Nombre des transactions de crédit réconciliées

debitsettleGrossAmount

R

12

N

Montant Brut des transactions de crédit réconciliées

debitFeeAmount

R

12

N

Montant des commissions des transactions de crédit réconciliées

IFR C 16 N Montant de l'interchange

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Élément REJECTS

Attribut

Type

Lg max

Format

Valeur ou description

paymentTypeCode

R

20

AN

Code du moyen de paiement associé

acquierName

R

30

N

Nom de l'acquéreur du commerçant

contractNumber

R

7

AN

N° contrat commerçant accepteur

contractDescription

R

30

AN

Intitulé du contrat commerçant

currencyCode

R

3

N

Devise

rejectNumber

R

8

N

Nombre de rejets

rejectAmount

R

12

N

Montant des rejects


Sous éléments :

  • Liste de TRANSACTION_REF


Élément TRANSACTION_REF

Attribut

Type

Lg max

Format

Valeur ou description

orderReference

R

50

AN

Référence de la commande

orderDescription

F

60

AN

Description de la commande

acquierTransactionReference

C

12

AN

Référence archivage généré à partir de la référence commande et respectant les contraintes de format de l'acquéreur.

transactionID

R

50

AN

Identifiant de la transaction d'autorisation initiale généré par Payline

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel


Sous éléments :

  • Liste de CHARGEBACK_INFO
  • Liste de SETTLEMENT_INFO
  • Liste de CAPTURE_INFO
  • Liste de REJECT_INFO


Élément CAPTURE_INFO

Attribut

Type

Lg max

Format

Valeur ou description

operationTypeCode

R

1

A

Code opération :

  • D : Débit
  • C : Crédit
  • A : Aborted, lorsqu'une annulation est réalisée par le processus de contrôle du fichier Oppotota

authorizationNumber

R

6

AN

N° autorisation

authorizationAmount

R

12

N

Montant de l'autorisation

authorizationCurrencyCode

R

3

N

Devise de l'autorisation

authorizationDate

R

25

AN

Date de la transaction d'autorisation

authorizationOrigin

R

50

AN

Origine de la transaction d'autorisation

Pan

R

19

N

Numéro de carte masqué selon règles PCI/DSS

ThreeDsecure

R

1

N

Sécurisation par 3DSecure 0=non et 1=oui

Avs

R

1

N

Sécurisation par vérification d'adresse postale AVS 0=non et 1=oui

captureDate

R

25

AN

Date de la transaction de validation

captureOrigin

R

50

AN

Origine de la transaction de validation

captureAmount

C

12

N

Montant de la remise

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Élément CHARGEBACK_INFO

Attribut

Type

Lg max

Format

Valeur ou description

chargebackDate

R

25

AN

Date de l'impayé

chargebackAmount

R

12

AN

Montant de l'impayé

chargebackReason

C

20

AN

Code de l'impayé

chargebackDescription

C

100

AN

Description de l'impayé tronquée sur 100 char

chargebackNumber C 16 AN N° de dossier rattaché à l’impayé. Présent uniquement si l’option « charge_back_number» est demandé

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Élément SETTLEMENT_INFO

Attribut

Type

Lg max

Format

Valeur ou description

operationTypeCode

R

1

A

Code opération D pour débit ou C pour crédit

settleDate

R

25

AN

Date de la réconciliation

grossAmount

R

12

AN

Montant brut de la transaction

feeAmount

C

20

AN

Commission sur la transaction

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel


Élément REJECT_INFO

Attribut

Type

Lg max

Format

Valeur ou description

rejectDate

R

20

N

Date de rejet

rejectAmount

R

12

AN

Montant de rejet

rejectReason

C

20

AN

Raison du rejet

rejectDescription

C

100

AN

Description du rejet tronquée sur 100 char

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Format des fichiers image de remise CSV

Ce paragraphe décrit le format des fichiers image de remise CSV. Ce format est très utile pour mettre à jour votre système d'information. Vous avez également la possibilité de consulter ce fichier en l'ouvrant dans Excel.

Règles générales du format

  • Fichier de type ASCII
  • Une ligne par transaction
  • Chaque champ est séparé par un caractère « ; »
  • La valeur des champs ne peut contenir « ; »
  • Toutes les dates sont au format « YYYY/MM/DD HH:MI:SS.FFF » sauf précisé dans le tableau. Par exemple : « 2015/01/01 15:30:22.000 ».
  • Les montants exprimés dans la plus petite unité de la devise
  • Les codes devise sont exprimés sur 3 digits de la norme ISO 4217 (http://en.wikipedia.org/wiki/ISO_4217)

Structure du fichier CSV

La structure du fichier CSV est en standard :

  • une ligne d'entête : qui présente les noms des colonnes
  • la liste des transactions remises


En option, il est possible de générer le fichier CSV avec le format suivant :

  • Une ligne d'entête qui présente les informations de synthèse du fichier
  • La liste des transactions remises
  • Une ligne d'en-queue qui récapitule le nombre de transactions qui doivent être présentes dans le fichier

Ligne d'entête


En standard, la ligne d'entête contient les données suivantes :

Type;MerchantName;MerchantID;PointOfSellName;PaymentTypeCode;AcquierName;ContractNumber;ContractDescription;CurrencyCode;OrderReference;OrderDescription;TransactionID;AcquierTransactionReference;OperationTypeCode;CaptureFileDate;AuthorizationNumber;AuthorizationAmount;AuthorizationCurrencyCode;AuthorizationDate;AuthorizationOrigin;Pan;3dsecure;AVS;CaptureDate;CaptureOrigin;CaptureAmount;FileNumber;OperationTypeCode;SettleDate;GrossAmount;FeeAmount;ChargeBackDate;ChargeBackAmount;ChargeBackReason;ChargeBackDescription


En option, il est possible de générer une ligne d'entête qui aura le format suivant

Nom de colonne

N° col

Type

Lg max

Format

Valeur ou description

type

1

R

6

A

Type de ligne : HEADER

name

2

R

100

AN

Nom du fichier

date

3

R

20

AN

Horodatage local du fichier au format YYYY/MM/DD HH:MM:SS

version

4

R

10

AN

Version du fichier. (Par exemple : 4.0.1)

sequence

5

R

6

N

N° séquentiel du fichier incrémenté de 1 à chaque fichier

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel
 

Ligne des transactions

Nom de colonne

N° col

Type

Lg max

Format Option

Valeur ou description

Type

1

R

6

A


Type de ligne : LIGNE si réconciliation non demandée, CAP, SET, CBK, REJ.

merchantName

2

R

100

AN


Enseigne du commerçant

merchantID

3

R

14

N


Identifiant commerçant

PointOfSellName

4

R

50

AN


Intitulé de l'enseigne

paymentTypeCode

5

R

20

AN


Code du moyen de paiement associé

acquierName

6

R

30

N


Nom de l'acquéreur du commerçant

contractNumber

7

R

50

AN


N° contrat commerçant accepteur

contractDescription

8

R

30

AN


Intitulé du contrat commerçant

currencyCode

9

R

3

N


Devise principale

orderReference

10

R

50

AN

1

Référence de la commande

orderDescription

11

F

60

AN

1

Description de la commande

transactionID

12

R

50

AN

1

ID de la transaction d'autorisation initiale généré par Payline

acquierTransactionReference

13

C

12

AN

1

Référence archivage généré à partir de la référence commande et respectant les contraintes de format de l'acquéreur.

Champs valorisés uniquement si type=CAP ou LIGNE

operationTypeCode

14

C

1

A

1

Code opération D pour débit ou C pour crédit (cette colonne est aussi utilisée pour le CBK)

captureFileDate

15

C

25

AN

1

Date de la remise

authorizationNumber

16

C

6

AN

1

N° autorisation

authorizationAmount

17

C

12

N

1

Montant de l'autorisation

authorizationCurrencyCode

18

C

3

N

1

Devise de l'autorisation

authorizationDate

19

C

25

AN

1

Date de la transaction d'autorisation

authorizationOrigin

20

C

50

AN

1

Origine de la transaction d'autorisation

Pan

21

C

19

N

1

Numéro de carte masqué selon règles PCI/DSS

3DSecure

22

C

1

N

1

Sécurisation par 3DSecure 0=non et 1=oui

AVS

23

C

1

N

1

Sécurisation par vérification d'adresse postale AVS 0=non et 1=oui

captureDate

24

C

25

AN

1

Date de la transaction de validation

captureOrigin

25

C

50

AN

1

Origine de la transaction de validation

captureAmount

26

C

12

N

1

Montant brut de la remise (avant déduction des commissions)

FileNumber

27

C

50

N

2

Numéro du lot de remise. Présent uniquement si l'option « FileNumber » est demandée.

Champs valorisés uniquement si type=SET et
option réconciliation demandé
(cf. Option réconciliation bancaire)

operationTypeCode

28

C

1

A

1

Code opération D pour débit ou C pour crédit

settleDate

29

C

25

AN

1

Date de la réconciliation

grossAmount

30

C

12

N

1

Montant brut de la transaction

feeAmount

31

C

12

N

1

Commission sur la transaction

ifr 32 C 16 N 3

Montant de l'interchange IFR.
Présent uniquement si l'option « IFR » est demandée.

Champs valorisés uniquement si type=CBK et option réconciliation demandé (cf. chap 6)

chargebackDate

33

C

25

A

1

Date de l'impayé

chargebackAmount

34

C

12

AN

1

Montant de l'impayé

chargebackReason

35

C

20

AN

1

Code de l'impayé

chargebackDescription

36

C

100

AN

1

La description de l'impayé est limitée à 100 caractères

chargebackNumber 37 C 16 AN 4 N° de dossier rattaché à l’impayé. Présent uniquement si l’option « charge_back_number» est demandé
Champs valorisés uniquement si type=REJ et contrat spécifique* (cf liste)
rejectDate
R 20 N
Date de rejet
rejectAmount
R 12 AN
Montant du rejet
rejectReason
C 20 AN
Code du rejet
rejectDescription
C 100 AN
Description du rejet tronquée sur 100 caractères

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

*Contrat spécifique = Cette fonction n'est pas supportée par tous les moyens de paiement et acquéreur.

Ligne d'en-queue (option)


En version standard, cette ligne n'existe pas.
En option, il est possible de générer une ligne d'en queue qui aura ce format

Nom de colonne

N° col

Type

Lg max

Format

Valeur ou description

Type

1

R

6

A

Type de ligne : FOOTER

captureNumber

2

R

8

N

Nombre total de transactions remises dans le fichier

settlementNumber

3

R

8

N

Nombre total de transactions réconciliées dans le fichier

chargebackNumber

4

R

8

N

Nombre total de transactions impayées dans le fichier

Légende : R = requis, F = facultatif, C = conditionnel

Valorisation des données conditionnelles


Les données liées aux commissions bancaires sont conditionnées par la fourniture de l'information par l'organisme financier et la souscription de cette option auprès de Payline.
La référence archivage (acquierTransactionReference) est par défaut les x premiers caractères de la référence commande communiquée par le commerçant dans la demande d'autorisation. En fonction des contraintes liées aux acquéreurs, x varie entre 10 et 12 caractères. Les caractères non strictement alphanumériques (autres que [a-z][A-Z][0-9]) sont supprimés de la référence commande avant le tronquage à x caractères.
En option, Payline peut appliquer une règle qui permet de déduire la référence commande à partir de la référence archivage. Ainsi, le rapprochement entre la transaction remisées et la commande chez le commerçant est facilitée.

Les options du fichier

Option réconciliation bancaire (1)


Dans le cas où vous ne souscrivez pas à l'option « Réconciliation bancaire », disponible dans la gestion de votre abonnement depuis le centre d'administration, vous aurez accès uniquement (dans les fichiers XML et CSV) a l'arborescence nominale du fichier image de remise c'est-à-dire les éléments de type « CAPTURE » (Cf. 3 .5)
Dans le cas où le commerçant a souscrit à l'option « réconciliation bancaire », il aura également accès à l'arborescence contenant les éléments « SETTLEMENT » et « CHARGEBACK » dans le fichier XML. Pour le fichier CSV, les lignes de transactions pourront contenir des éléments de type « SET » et « CBK ».

Option FileNumer (2)

Le numéro du lot de remise sera retourné par l'acquéreur. Cette option doit être demandée lors de la mise en place du fichier.
Si l'option n'est pas demandée, alors les informations suivantes seront avancées d'une position.

Option IFR (3)

Le montant de l'interchange sera retourné par l'acquéreur. Cette option doit être demandée lors de la mise en place du fichier.
Si l'option n'est pas demandée, alors les informations suivantes seront avancées d'une position.

Option Charge_back_number (4)

Le montant de l'interchange sera retourné par l'acquéreur. Cette option doit être demandée lors de la mise en place du fichier.
Si l'option n'est pas demandée, alors les informations suivantes seront avancées d'une position.

Crédit vs Débit


Les captures et settlements sont dans le même sens :


CAPTURE

SETTLEMENT

Paiement

C

C

Remboursement

D

D


Tableau de correspondance entre les opérations et les paiements


Opérations

Fichier des transactions

Fichier des paiements

Débit/crédit

Autor (doAutor, action=100)

Autor

-

-

Autor + Validation (doAutor, action=101)

Autor (101)Validation

CAP (J+1)SET (J+2)

C C

Validation (doCapture, action=201)

Validation

CAP (J+1)

C

Autor (doAutor, action=100)Cancel (doReset : avant la validation)

AutorAnnulation

-

-

Autor (doAutor, action=100)Validation (doCapture, action=201)Remboursement (doReund, action=421 : après la validation)

AutorValidationRemboursement

CAP (J+1)SET (J+2) CAP (J+2) SET (J+2)

C CD D

Autor (doAutor, action=100)Validation (doCapture, action=201) Chargeback

AutorValidationImpayé

CAP (J+1)SET (J+2)CBK

C CD

Débit (doDebit, action=204 : opération non garantie)

Débit

CAP (J+1)SET (J+2)

C C

Crédit (doCredit, action=422 : opération non garantie)

Crédit

CAP (J+1)SET (J+2)

D D

Order (commande Paypal)




Ré-autorisation (action.202)

Autor Autor

-

-

Gestion des frais

Pour certains moyens de paiement, les frais sont présentés dans le fichier de réconciliation dans une ligne de type SET.

Le fichier « Liste des paiements » contient uniquement les transactions acceptées envoyées en banque pour être créditer ou débiter sur votre compte bancaire.

Il sera généré en automatique quotidiennement et envoyé par un flux sécurisé.
Les commissions prélevées par le processeur sont restituées dans ce fichier.

Par exemple, il contiendra :

  • une ligne de type CAP correspondant à la commande du commerçant au processeur via Payline ;
  • deux lignes de type SET correspondant aux validations des virements du processeur aux commerçants : premier paiement et complément  (V01 et V02) ;
  • deux lignes de type SET correspondant aux frais prélevés par le processeur pour le financement (P01 et P02).

Pour toutes les lignes : La référence commande et l'id transaction seront transmis dans les enregistrements. Le champ FileNumber du message SET permet au commerçant de connaitre la référence du virement réalisé par le processeur au commerçant. C’est l’identifiant de la forme "Vxxxxxxxxxxx" correspondant à l’information BankingTransactionLabelPattern reçue du processeur.

Pour les lignes SET de validations des virements : le montant feeAmount sera nul.

Pour les lignes SET de frais de virements : Le montant des frais est indiqué dans le champ feeAmount. Les champs AuthorizationAmount et CaptureAmount seront nulles.


idTR Type feeAmount FileNumber AuthorizationAmount CaptureAmount
123 CAP 0 0 400 400
123 SET 0 V01 100 100

123

SET 0 V02 300 300
123 SET 10 P01 0 0
123 SET 300 P02 0 0


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